Поставщики.

К оглавлению
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 
17 18 19 20 21 

Наименование оборудования /услуги

Поставщик

Объем скидок для ОАО ''Matrix products'' в %, относительно рыночной  цены

Расходные материалы, оргтехника, комплектующие

Компания ''R&k''

15 - 20%

Расходные материалы, оргтехника, комплектующие

Компания ''Группа Квеста''

15 – 25%

Расходные материалы, оргтехника, комплектующие

Компания ''Dell''

20 – 40%

Расходные материалы, оргтехника, комплектующие

Концерн ''Hewlett Packard''

20 – 40%

Программное обеспечение

 1С

Компания «1С»,  г. Москва

40 – 65%

Программное обеспечение

БЭСТ

 ЗАО «ИНТЕЛЛЕКТ-СЕРВИС»,  г. Москва

40 – 65%

Программное обеспечение семейства

КонсультантПлюс

 НПО “Вычислительная математика и информатика”,  г. Москва

40 – 65%

 

 

Риск срыва поставок критических позиций практически минимален. Это происходит потому, что мы работаем только с известными, ответственными компаниями. На данный момент у нас заключены годовые контракты на поставку оборудования и программного обеспечения со всеми этими компаниями. Прогнозируется, что мы будем сотрудничать с ними и дальше.

Руководство и собственность.

I.Структура органов управления.

1. Организационная структура управления.

 

 

 


 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Это штабная структура организации.

2. Словесное описание схемы.

            При штабной структуре у генерального директора (Какоткина Василия Николаевича) появляется штаб, состоящий из функциональных ячеек, отделов, бюро, групп, отдельных специалистов, которые отвечают за конкретные функции управления, но решения принимает непосредственно руководитель предприятия. Эта структура является наиболее распространённой. Непосредственно директору подчиняются заместитель директора, главный бухгалтер, директор по маркетингу, главный менеджер и директор по экономике.

3. Основные руководители.

            Председатель акционерного собрания, главный учредитель, а также председатель правления фирмы, имеющий контрольный пакет акций – Какоткин Василий Николаевич. Основные обязанности – утверждать или отвергать решения учредительного собрания акционеров. Заработная плата – 24000 $ в год.

            Исполнительный директор, президент компании Миронович Александр Васильевич. Основные обязанности – нахождение и заключение контрактов с поставщиками. Заработная плата – 18000 $ в год.

            Старший вице-президент компании, владелец блокирующего пакета акций – Бардников Сергей Викторович. Основные обязанности – замещать президента компании в его отсутствие, предлагать рациональные идеи пол изменению структуры управления. Заработная плата – 12000 $ в год.

            Финансовый директор фирмы Абрамов Виктор Вячеславович. Основные обязанности – собирать все финансовые данные, контролировать бухучёт. Заработная плата – 8000 $ в год. 

II. Организационно-правовая форма.

            ''Matrix products'' является акционерным обществом отрытого типа. Уставной капитал фирмы составляет 2 млн. $. Собственниками компании являются:

Какоткин Василий Николаевич, главный учредитель, внёс 1 млн. $ в уставной капитал. Форма собственности: обыкновенные и привилегированные акции – 51 % всех акций.

 Бардников Сергей Викторович, второй учредитель, внёс 500 тыс. $ в уставной капитал. Форма собственности: обыкновенные акции – 21 % всех акций.

Остальные акции выпущены в свободную продажу.

 

Финансовый план.

            Существует незначительное различие между стандартами, используемыми в CНГ и Европейском Союзе. С учетом изменений, происходящих в системе бухгалтерского учета CНГ и тенденции ее сближения с западными стандартами, было решено использовать в этом бизнес-плане европейский стандарт. Приведенная ниже методика составления финансового раздела бизнес-плана  разработана  в рамках проекта Тасис Европейским Союзом для Новых Независимых Государств /13/.  Хочу также отметить, что приведенные ниже таблицы  являются неотъемлемой частью данного раздела бизнес-плана, а именно расчетами финансового плана и могут быть отнесены к приложениям лишь по оформительским причинам.

План компании по прибыли и убыткам представлен в приложении, таблица 2.

Денежные потоки компании  представлены в приложении, таблица 3.

Слабые и сильные стороны проекта.

Сильные стороны

Слабые стороны

1. Месторасположение офиса в центре города в непосредственной близости от клиентов

1.Отсутствие собственного помещения

2. Возможность предоставления в будущем новых видов услуг без изменения помещения

2. Отсутствие известности и репутации среди клиентов

3. Возможность предоставления комплексного обслуживания

3. Отсутствие собственных складов и запасов

4. Соседство с ФОМС (в одном крыле)

 

 

5. Сотрудничество фирмы с известными поставщиками оргтехники и программного обеспечения

 

6. Гибкая ценовая политика фирмы

 

7. Соседство с банком «Альфа-банк»

 

8. Удобный проезд к офису общественным и личным транспортом

 

9. Наличие коммуникаций

 

 

10. Система безопасности

 

 

11. Полный комплекс услуг по обслуживанию оргтехники: «железо+программное обеспечение+сервисное обслуживание»

 

 

 

Экологическая и нормативная информация.

Экологическое соответствие требованиям  мировых стандартов, а также требованиям санитарных норм РФ будет подтверждено в ОАО ''Matrix products'' сертификатами соответствия. Все оборудование, продаваемое фирмой будет иметь сертификат соответствия международному стандарту  безопасности «MPR II»,  также вся техника  будет обеспечена  сертификатами соответствия новому шведскому стандарту безопасности «ТСО – 99».

Сертификаты соответствия санитарным нормам РФ и мировым санитарным будут предоставлены фирмами - поставщиками техники.

С юридической точки зрения процесс подготовки и реализации бизнес-проектов регламентируется сис­темой правовых актов, которые включают в себя прежде всего Конституцию Российской Федерации, законы РФ, указы Прези­дента РФ, акты Правительства РФ и иных органов федеральной исполнительной власти, а также реше­ния представительных и исполнительных органов государственной власти субъектов Федерации. Также мне, как разработчику бизнес-плана (будущему собствен­нику или арендатору формируемого имущественного комплекса) полезно знать, как начать дело, зарегист­рировать предприятие и действовать в условиях ры­ночной среды. В своей деятельности фирма будет руководствоваться:  федеральным законом «О статусе предпринимателей различных видов деятельности» от 18.12.1994 года, «Гражданский Кодекс РФ» действует с 01.01.1995 года, Закон «О защите прав потребителей» от от 20 мая 1997 года. Вышеназванными законами и подзаконными актами регулируются права, обязанности, взаимоотношения хозяйствующих субъектов.

 

Возможные риски.

I. Структура рисков и меры по их минимизации.

Политические риски. Связаны нестабильностью хозяйственного, налогового, банков­ского, земельного и других законодательств в РФ, отсутствием под­держки или противодействием государственных чиновников и т. п.

Меры по снижению рисков:

• активное участие учредителей во взаимодействии с властными структурами;

• придание фирме статуса предприятия городского масштаба.

Юридические риски. Связаны с несовершенством законодательства, нечетко оформ­ленными документами, двоякими трактовками законодательства, затягивание сроков поставок поставщиками.

Меры по снижению риска:

• четкая и однозначная формулировка соответствующих статей в документах;

• привлечение для оформления документов специалистов, имеющих практический опыт в этой области;

Производственные риски. Связаны со сложностью компьютерной техники, быстро движущийся технический прогресс в сфере информационных технологий,  недостаточно высоким качеством предоставляемых услуг.

Меры по снижению риска:

• подбор профессиональных кадров;

• постоянное обучение персонала, поощрение (моральное и материальное) повышения квалификации работников;

• разработка и использование продуманной системы контроля качества услуг;

• своевременное выделение достаточных финансовых средств для приобретения необходимого оборудования и приспособлений;

Маркетинговые риски. Связаны с возможными задержками выхода на рынок, непра­вильным (без учета потребностей рынка) выбором услуг, ошибоч­ным выбором маркетинговой стратегии, ошибками в ценовой поли­тике и т.п.

Задержки выхода на рынок могут быть вызваны различными причинами рассмотренными выше, но следует сказать, что для обоснования выхода на рынок был составлен данный бизнес-план.

Анализ эффективности деятельности предприятия.

I. Анализ чувствительности и прибыльности.

Размер прибылей и убытков в значительной степени зависит от уровня продаж, который обычно является величиной, трудно прогнозируемой с определенной точностью. Для того, чтобы знать, какой потребуется уровень продаж для достижения прибыльности предприятия, необходимо провести анализ некоторых факторов.

Анализ прибыльности предоставляет важную информацию для любого нового предприятия. Он позволяет менеджеру определить количество единиц продукции или услуг,  которое необходимо продать, для того чтобы достичь точки безубыточности - работа без прибыли и убытка. В дополнении, точка безубыточной продажи единиц  продукции может быть использована для определения объемов производства, которые должны быть использованы для достижения точки безубыточности.

На рисунке 1  дано графическое изображение анализа прибыльности проекта по отношению к затратам (вариант 1).

Анализ чувствительности заключается в определении значений ключевых параметров, которые могут подвергнуть сомнению успех бизнеса.

Очень важно установить, какие изменения могли бы повлиять на ожидаемую прибыльность, например, предположим 25 % - ое увеличение цены на комплектующие и расходные материалы, и 20 % - ое уменьшение объема выполненных  услуг.

 

Рис. 1. Прибыльность проекта

Точка безубыточности, как видно из рисунка,  преодолевается  в  первый месяц  проекта из-за  применяемой ценовой политики предприятия. Будет практиковаться предоплата за  услуги 100%,  лишь в некоторых случаях мелких ремонтов и  оказания  недорогих  сервисных услуг  оплата будет производиться  по  факту выполнения  работ.

На рисунке 2 представлено графическое изображение анализа чувствительности проекта к следующим факторам: (вариант 2 - предположим 25%-ое увеличение цены на закупаемые комплектующие и расходные материалы).

На рисунке 3 дано графическое изображение анализа чувствительности проекта: (вариант 3 - предположим 25%-ое уменьшение цены продажи  услуг фирмы на все виды  сервисного  обслуживания).

 

Рис. 2  Предполагаемый вариант 2

 

Рис. 3  Предполагаемый вариант 3

II. Расчёт показателей эффективности проекта.

Наиболее общими коэффициентами эффективности проекта являются следующие /12/:

 

1. Коэффициент ликвидности - коэффициент, характеризующий платежеспособность фирмы, ее потенциальную возможность возвращать полученные взаймы средства. Численно определяется в виде соотношения частей актива и пассива баланса (1).

Текущий коэффициент  =

Текущие активы

(1)

текущие пассивы

 

Текущий коэффициент на первый месяц  =

5805+1500

= 1,14

1080+1797+3520

 

Текущий коэффициент на конец года  =

14476

= 0,91

3757+9244+3058

 

2.  Соотношение собственных и заемных средств: отношение общей задолженности к доле собственного капитала в общей сумме активов, формула (2).

Отношение общей задолженности к доле собственного капитала в общей сумме активов  =

Текущие пассивы + долгосрочный долг

(2)

Собственный капитал

 

Отношение общей задолженности к доле собственного капитала в общей сумме активов (на первый месяц)   =

 

1797+3520+1080

= 4,26

1500

Отношение общей задолженности к доле собственного капитала в общей сумме активов (на конец года)   =

 

3058+12244+3757

= 4,0

1500

 

3. Коэффициенты прибыльности. Это отношение результата к выручке от продажи, выраженное в процентах.  Коэффициент прибыльности - отношение чистой прибыли предприятия к объему реализации (выручке от продаж) или капиталу предприятия. А именно рассчитаем следующие коэффициенты: прибыль на общие активы (3), прибыль на собственный капитал (4), затраты по отношению к доходам (5).

 

Прибыль на общие активы

=

Чистая прибыль после выплаты налогов + расходы на выплату процентов - налоговые льготы на выплату процентов

(3)

сумма активов

 

Прибыль на общие активы (на первый месяц)

=

3734

= 0,51 = 51%

1500+5805

 

Прибыль на общие активы (на конец года)

=

7334

= 0,64 = 64%

14476

                                  

Прибыль на собственный капитал

=

Чистая прибыль в распоряжении учредителей

 

(4)

собственный капитал

 

Прибыль на собственный капитал (на первый месяц)

=

3734

= 2,11 = 211%

1500+90+176

 

Прибыль на собственный капитал (на конец года)

=

9313

= 4,40 = 440%

1500

 

Затраты по отношению к доходам

=

затраты (до выплаты налогов)

(5)

Доходы

 

Затраты по отношению к доходам (на первый месяц)

=

1689

= 0,23 = 23%

1500+5805

 

Затраты по отношению к доходам (на конец года)

=

2893

= 0,17 = 17%

14476

 

4. Коэффициенты оборачиваемости капитала. Коэффициент оборачиваемости - показатель, характеризующий скорость оборота средств или обязательств. Вычислим следующие коэффициенты: оборот суммы активов (6), оборачиваемость запасов (7).

 

Оборот суммы активов  =

Продажи

(6)

Средняя сумма активов

 

Оборот суммы активов (за первый квартал)  =

5805+863

= 1,05

(5805+6302+6843): 3

 

Оборот суммы активов (за четвертый квартал)  =

12239+1726

= 1,03

(12239+13309+14476):3

 

Оборачиваемость запасов   =

Продажи

(7)

Средняя сумма запасов

 

Оборачиваемость запасов (за первый квартал)  =

5805+863

= 23,18

(90+97+105+176+190+205):3

 

Оборачиваемость запасов (за четвертый квартал)  =

14476+1726

= 28,16

(180+194+210+352+380+410):3

 

 

            Полученные значения расчета коэффициентов можно прокомментировать следующим образом.

Текущий коэффициент ликвидности на первый месяц равен 1,14 – что говорит о возможности фирмы ответить по своим обязательствам перед клиентами, а текущий коэффициент ликвидности на конец года равен 0,91 – что свидетельствует о снижении уровня ликвидности, но в связи с этим надо сказать, что это связано со спецификой деятельности фирмы на рынке компьютерной техники, где практикуется предоплата за услуги  100%.

Отношение общей задолженности к доле собственного капитала в общей сумме активов на начало года равно 4,26. Что означает, что долги фирмы на начало года превышают собственный капитал фирмы в 4 раза, что опять же связано с маркетинговой политикой фирмы, направленной на удовлетворение потребностей клиентов за счет их средств, а не за счет средств фирмы. Общая задолженность по отношению к доле собственного капитала в общей сумме активов на конец года несколько снижается и равна 4,0 что свидетельствует о некотором накоплении средств к концу года.

Важнейшими финансовыми показателями результатов деятельности  для коммерческой фирмы являются коэффициенты прибыльности. Коэффициент прибыли на общие активы на начало года равен 51%.  Это значит, что прибыль на общие активы на первый месяц составит 51%. Для первого месяца работы очень хороший результат финансовой деятельности. Коэффициент прибыли на общие активы к концу года возрастет до 64%, т.е. прибыль на общие активы возрастет на 13%, что свидетельствует об эффективной деятельности фирмы.

Прибыль на собственный капитал на первый месяц составит 211%, это  реально означает, что на каждый вложенный рубль собственного капитала на конец первого месяца будет получено 2,11 рублей прибыли.  Прибыль на собственный капитал на конец года составит 440%, это  реально означает, что на каждый вложенный рубль собственного капитала к концу года прибыль возрастет до  4,4 рублей.

Затраты фирмы по отношению к доходам на первый месяц составят 23% или 23 копейки с каждого рубля.  Затраты фирмы по отношению к доходам к концу года будут равны 17% или 17 копеек с каждого рубля. Рассчитанные выше  коэффициенты прибыльности доказывают выгодность вложения капитала в данную фирму.

Коэффициенты оборачиваемости капитала. Оборот суммы активов за первый квартал равен 1,05. К концу года, за четвертый квартал, оборот суммы активов будет равен 1,03. Что является вполне удовлетворительным результатом.

Что касается коэффициента оборачиваемости запасов, то за первый квартал он составит 23,18, а за четвертый квартал будет равен 28,16. Такие большие значения оборачиваемости запасов планируемой маркетинговой политикой фирмы и спецификой деятельности компании в сфере услуг по обслуживанию оргтехники.

III. Оценка риска проекта.

В настоящее время на рынке города Москва отсутствует фирма, предоставляющая клиенту полный комплекс услуг по продаже и послепродажному обслуживанию оргтехники (продажа техники - установка и настройка лицензионного программного обеспечения, консультации – гарантийный и послегарантийный ремонт). На данный момент существует несколько мелких и средних компаний, которые занимаются продажей оргтехники и одна компания занимается обслуживанием и мелким ремонтом, однако объем оказываемых услуг по обслуживанию, по оценкам экспертов, явно недостаточен для удовлетворения рыночных потребностей. Как правило, фирмы конкуренты не делают упор на продажу оргтехники и забывают о дальнейших проблемах пользователей, относящихся к программному обеспечению. Конкуренты используют рекламу, в основном в печатных изданиях. Но, как уже было замечено, комплексным обслуживанием не занимается ни одна фирма-конкурент. Благодаря сложившейся ситуации  конкурентоспособный потенциал нашей фирмы по отношению к конкурентам, составляет, как оценивают эксперты, по меньшей мере 2.5/1 (на данный момент).

Исходя из оценок экспертов была проведена оценка риска, согласно методике, приведенной в /13/. Оценка вероятности риска и приоритет представлены в таблице.

 

 

Вид риска

Предполагаемая вероятность риска

Приоритет

Повышение цен на комплектующие

0.3

1

Недостаточный спрос

0.2

1

Снижение цен конкурентами

0.5

2

Неплатежеспособность потребителей

0.3

2

Рост налогов

0.1

2

Появление альтернативного продукта

0.3

2

Нестабильное качество комплектующих

0.1

1

Недостаток оборотных средств

0.2

2

Недостаточный уровень зарплаты

0.2

2

Отношение веса первого приоритета ко второму f=3

Веса групп:

W2=2/K*(f+1)=0.25 (где К - № приоритета = 2)

W1=(W2*(K-1)*f+1-1)/K-1=0.75

Веса простых рисков в первой приоритетной группе равны 0.75/3=0.25

Во второй группе: 0.25/6=0.042. Подсчет баллов, полученных для каждого риска представлен в таблице.

Баллы по видам рисков

Вид риска

Вероятность риска

Вес риска

Баллы  (вероятность • вес)

Повышение цен на комплектующие

0.3

0.25

0.075

Недостаточный спрос

0.2

0.25

0.05

Снижение цен конкурентами

0.5

0.042

0.021

Неплатежеспособность потребителей

0.3

0.042

0.0126

Рост налогов

0.1

0.042

0.0042

Появление альтернативного продукта

0.3

0.042

0.0126

Нестабильное качество комплектующих

0.1

0.25

0.025

Недостаток оборотных средств

0.2

0.042

0.0084

Недостаточный уровень зарплаты

0.2

0.042

0.0084

ИТОГО

-

-

0.3172

 

Принимая показатель ИТОГО за 100 баллов, находим значения рисков в баллах, а также ранжируем риски по баллам таблица:

Значение рисков в баллах и ранжирование

Вид риска

Значение в баллах

Ранжирование

Повышение цен на комплектующие

23.6

1

Недостаточный спрос

15.8

2

Снижение цен конкурентами

6.6

4

Неплатежеспособность потребителей

4.0

5-6

Рост налогов

1.3

9

Появление альтернативного продукта

4.0

5-6

Нестабильное качество комплектующих

7.9

3

Недостаток оборотных средств

2.7

7-8

Недостаточный уровень зарплаты

2.7

7-8

По результатам видно, что наибольшую опасность представляют риски:

1) Повышение цен на комплектующие;

2) Недостаточный спрос;

3) Нестабильное качество комплектующих.

 

Главная мера по борьбе с 1 риском - расширение спектра фирм-поставщиков. По оценкам экспертов средние вероятности риска 1 при увеличении числа поставщиков в 2 раза составит 0.1. Однако при этом произойдет увеличение средней вероятности реализации риска 3 до 0.15.

Для борьбы с риском 2 необходимо произвести широкую рекламную кампанию в СМИ и тем самым уменьшить вероятность его реализации, по оценкам, до 0.15.

Мера для борьбы с риском 3 - более тщательный выбор поставщиков. При его реализации нужно ограничить их круг надежными фирмами, хотя это и повысит вероятность риска 1.

Заключение.

Бизнес-план является важнейшим инструментом планирования предпринимательской деятельности. Научиться составлять бизнес-план, значит овладеть этим незаменимым инструментом.

Разработанный проект бизнес-плана организации по обслуживанию оргтехники обобщил мои теоретические знания в сфере менеджмента. Были использованы методические рекомендации различных финансовых институтов по построению бизнес-плана (Российское Агентство поддержки малого и среднего бизнеса; Методическое пособие по разработке бизнес-плана в рамках проекта Тасис Европейского Союза ), а также методическая литература разных авторов по предпринимательству.

Данный проект бизнес-плана предпринимательской деятельности дает возможность развернуть собственное дело не имея больших начальных материальных ресурсов. Выбранная стратегия развития компании и клиенто - ориентированная политика бизнеса направленная на обслуживание широкого круга пользователей оргтехники, позволят компании войти на рынок обслуживания оргтехники города Бердска. И в дальнейшем существенно расширять не только объем оказанных услуг, но и виды услуг, востребованные с течением времени.

Выбранная отрасль деятельности видится мне интересной и перспективной, т. к. я имею большой опыт в данном бизнесе.

Опыт, приобретенный в процессе обучения и разработки дипломного проекта, плюс практический опыт позволят мне воплотить данный бизнес-план в жизнь после окончания университета.

Данный вариант плана можно считать одной из итераций непрерывного процесса бизнес-планирования. И при появлении новых данных, развитии науки и техники его можно уточнять и совершенствовать.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Список литературы.

1. Пелих А.С. ''Бизнес-план или как организовать собственный бизнес''

2. Буров В.П., Ломакин А.Л., Морошкин В.А. Бизнес-план фирмы: Теория и практика. – М.: Ассоциация авторов и издателей «Тандем». Издательство «Экмос», 2000. – 210 с.

3. Российское Агентство поддержки малого и среднего бизнеса; Методическое пособие по разработке бизнес-плана в рамках проекта Тасис Европейского Союза - URL: http://www.siora.ru

4. Попов В.М., Кураков Л.П., Ляпунов С.И., Мингазов Х.Х.    “Бизнес-план: отечественный и зарубежный опыт. Современная практика и документация”. М.: Финансы и статистика, 1999. – 112 с.

5. Васильева Н.Э., Козлова Л.И. Формирование цены в рыночных условиях.- М.: АО "Бизнес- Школа "Интел - Синтез", 1997.- 64 с.

6. Справочник директора предприятия/ Под ред. М.Г.Лапусты.-М.:ИНФРА-М, 1999. – 55 с.

7. Основы предпринимательской деятельности (Экономическая теория. Маркетинг. Финансовый менеджмент) / Под ред. В.М.Власовой.-М.:Финансы и статистика, 1999. – 102 с.